1. Doel & toepassingsgebied

Dit AML-beleid beschrijft hoe betify casino maatregelen neemt om witwassen, financiering van terrorisme, fraude en andere vormen van financieel misbruik te voorkomen en te detecteren bij het aanbieden van online kansspeldiensten aan spelers in België.

Dit beleid geldt voor processen zoals registratie, verificatie (KYC), transactieverwerking, uitbetalingen, bonusbeheer en klantenondersteuning.

2. Begrippen

• KYC (Know Your Customer): procedures om de identiteit van een speler vast te stellen en te verifiëren.
• AML (Anti-Money Laundering): maatregelen om witwassen en gelijkaardige risico’s tegen te gaan.
• PEP: politiek prominent persoon; kan een hoger risicoprofiel impliceren.
• Sanctielijsten: lijsten met personen/entiteiten waarvoor beperkingen kunnen gelden.
• Verdachte activiteit: patroon of transactie dat niet strookt met het spelersprofiel of een redelijke verklaring.

3. Risicogebaseerde aanpak

We hanteren een risicogebaseerde benadering: niet elke speler en niet elke transactie heeft hetzelfde risiconiveau. We beoordelen risico’s aan de hand van gedrag, transactiepatronen, betaalmiddelen, inconsistenties in documenten en andere signalen.

4. KYC & identiteitscontrole

Om spelers te beschermen en wettelijke verplichtingen na te leven, kunnen we identiteits- en leeftijdsverificatie uitvoeren. Afhankelijk van het risiconiveau kunnen we aanvullende documenten of informatie vragen.

4.1 Basisverificatie

• Verificatie van identiteit en leeftijd (18+).
• Verificatie van contactgegevens en, waar passend, adresgegevens.
• Controles die helpen om fraude en misbruik te voorkomen.

4.2 Aanvullende checks (indien nodig)

• Bewijs van adres (bijv. recent document) wanneer vereist.
• Bron van middelen/vermogen bij verhoogd risico (met gepaste bewijsstukken).

5. Monitoring & detectie

We monitoren speel- en transactieactiviteiten om ongebruikelijke patronen te identificeren. Dit kan gebeuren via (semi-)geautomatiseerde controles en manuele reviews door bevoegde teams.

• Transactiemonitoring (stortingen, uitbetalingen, chargebacks, mislukte pogingen).
• Gedragsmonitoring (bonusmisbruik, collusie-indicatoren, multi-accounting).
• Beveiligingssignalen (ongewone logins, verdachte apparaten, verdachte locaties).

6. Verhoogd onderzoek (EDD)

Bij verhoogd risico kunnen we Enhanced Due Diligence toepassen, zoals:

• Extra documentatie opvragen (identiteit/adres/bron van middelen).
• Strengere monitoring of limieten op stortingen/uitbetalingen.
• Tijdelijke pauze op uitbetalingen tot verificatie is afgerond.
• Beëindiging van de relatie bij onacceptabel risico of onvoldoende informatie.

7. Registratie & bewaarplicht

We bewaren relevante KYC/AML-gegevens en transactie-informatie gedurende de periode die noodzakelijk is om wettelijke verplichtingen na te komen en om fraudepreventie en audits te ondersteunen. Toegang is beperkt tot geautoriseerd personeel.

8. Interne meldingen & maatregelen

Wanneer vermoedens van misbruik, fraude of verdachte transacties worden vastgesteld, volgen we interne escalatieprocedures. Mogelijke maatregelen zijn: extra verificatie, beperking van functies, tijdelijke blokkering van uitbetalingen, of sluiting van het account (waar passend).

9. Opleiding & governance

Medewerkers die betrokken zijn bij KYC/AML-processen krijgen passende training en werken volgens interne richtlijnen. We evalueren dit beleid regelmatig en verbeteren onze controles wanneer risico’s, producten of wetgeving wijzigen.

10. Contact

Vragen over dit AML-beleid? Contacteer ons via [email protected].

• Naam: betify casino
• Website: bebetify.com
• Adres: Av. Mélina Mercouri, 7000 Mons, België

Deze pagina is informatief en vormt geen juridisch advies.